Bạn trả sau. Họ nhận sớm.

Bộ phận ngân quỹ của bạn muốn trả sau 120 ngày. Nhà cung cấp muốn nhận trong 30. Mỗi lần thương lượng giữa hai vị trí đó chỉ chuyển áp lực từ bảng cân đối này sang bảng cân đối khác, và áp lực đè nặng nhất lên đúng những nhà cung cấp nhỏ mà bạn ít có thể để mất nhất.

Tài trợ nhà cung cấp phá vỡ bế tắc bằng cách thay đổi giá của tiền, không phải hướng của áp lực. Bên cấp vốn trả cho nhà cung cấp vài ngày sau khi bạn phê duyệt hóa đơn, còn bạn thanh toán vào ngày thứ 120. Vì nguồn vốn được định giá theo tín nhiệm của bạn, một nhà cung cấp lẽ ra phải vay ở mức 14% sẽ được cấp vốn ở mức gần với chi phí vốn của bạn hơn nhiều.

Cơ chế là như vậy, và nên nói cho chính xác: đây chỉ thực sự là một thỏa thuận có lợi cho cả hai phía khi tín nhiệm của bạn tốt hơn nhà cung cấp một cách rõ rệt. Nếu không, bạn chỉ đang kéo dài kỳ hạn với vài bước phụ, và nên nói thẳng chứ đừng làm đẹp nó.

• Số ngày phải trả dài hơn mà không phải đàm phán lại hợp đồng nào
• Nhà cung cấp nhận tiền trong vài ngày, ở mức giá họ tự không có được
• Tùy chọn với nhà cung cấp. Chương trình bắt buộc chỉ là kéo dài kỳ hạn

1. Ngày 0 Nhà cung cấp xuất hóa đơn; bạn phê duyệt $500,000
2. Ngày 2 Nhà cung cấp nhận tiền, trừ chiết khấu $500,000
3. Ngày 120 Bạn thanh toán với bên cấp vốn $500,000
4. Ròng Số ngày bạn giữ thêm được tiền 90 ngày

Minh họa, không phải báo giá. Chiết khấu của nhà cung cấp phụ thuộc vào tín nhiệm của bạn, kỳ hạn và loại tiền.

Cách hạch toán đã được thống nhất chưa? Khoản phải trả đã kéo dài vẫn là công nợ thương mại hay bị phân loại lại thành nợ vay, điều đó phụ thuộc vào cấu trúc và vào quan điểm của kiểm toán. Hãy lấy ý kiến đó bằng văn bản trước khi triển khai, không phải sau kỳ kết thúc năm đầu tiên.

Bạn có thực sự đưa được một nhà cung cấp nhỏ vào nhanh không? Những nhà cung cấp hưởng lợi nhiều nhất từ giá của chương trình lại chính là những đơn vị nhỏ nhất, và cũng khó tiếp nhận nhất. Nếu quy trình là một bộ PDF và một tháng đi nhắc, chương trình sẽ chỉ bao trùm năm nhà cung cấp lớn nhất, những người cần nó ít nhất, và không hơn.

Nó có tự nguyện không, và trông có tự nguyện không? Nhà cung cấp đọc một chương trình bắt buộc thành việc kéo dài kỳ hạn với một cái tên thân thiện, và điều đó làm tổn hại đúng những quan hệ bạn muốn bảo vệ. Hãy đưa mức phí thành một con số cho quy mô hóa đơn của họ, và cho họ quyền từ chối.

• Quan điểm của kiểm toán về phân loại, trước khi triển khai
• Tiếp nhận nhà cung cấp tính theo ngày, nếu không chương trình sẽ nhỏ mãi
• Tự nguyện thật sự, theo từng hóa đơn, với chi phí công khai trước