Nền tảng
Một quy trình không bao giờ mất dấu.
Tiếp nhận một quan hệ thương mại mất nhiều tuần và liên quan cả chục người ở ba công ty. Phần lâu nhất không phải việc ra quyết định. Mà là những lần chuyển giao. TerraTrade vận hành toàn bộ như một quy trình bền bỉ, nên công việc không âm thầm đứng lại và mọi quyết định đều để lại hồ sơ.
Từ tìm kiếm cơ hội đến giải ngân, trên một hệ thống hồ sơ duy nhất.
Một trục, ba tầng
Thiết kế một lần. Xem nó chạy. Làm việc.
Phần lớn công cụ vận hành chọn một trong ba tầng rồi chắp thêm hai tầng còn lại. TerraTrade giữ cả ba như ba góc nhìn của cùng một quy trình. Nhờ vậy giao dịch trước mắt bạn và quy trình trên bảng trắng không bao giờ lệch nhau.
-
Thiết kế
Quy trình là gì
Sắp xếp các bước: ai làm gì, theo thứ tự nào, điều gì phải đúng trước khi bước sau bắt đầu, và được phép mất bao lâu. Mỗi loại khách hàng, quốc gia và đối tác cấp vốn đi một lối khác nhau. Đây là cấu hình chứ không phải phát hành. Bộ phận vận hành tự thay đổi, không phải chờ kỹ sư.
Mẫu hành trình
-
Vận hành
Giao dịch đang ở đâu
Mỗi giao dịch đang chạy đi theo quy trình lúc nó bắt đầu, và vẫn đi theo đó dù mẫu có thay đổi sau này. Một màn hình trả lời đúng câu hỏi duy nhất mọi người đặt ra: đang ở bước nào, đến lượt ai, đã nằm đó bao lâu.
Phiên đang chạy
-
Thực hiện
Công việc có người nhận
Mỗi bước trở thành một công việc có người phụ trách, thời hạn và đúng màn hình cần để hoàn tất. Các bước tự động cũng là công việc: kết quả của hệ thống được ghi lên chính công việc đó, nên không có gì diễn ra trong bóng tối và không có gì không truy được trách nhiệm.
Công việc
Độ bền
Quy trình kéo dài nhiều tuần mà vẫn không đứt.
Phần khó của việc tiếp nhận không nằm ở một bước nào. Nó nằm ở chỗ chờ khách ba ngày, gửi một lời nhắc, rồi tiếp tục đúng từ chỗ dừng, cả nghìn lần, không sót lần nào. Script và cron job đánh mất trạng thái đó. Bộ máy quy trình của chúng tôi thì không.
- Sống qua mọi lần khởi động lại
- Triển khai, sự cố và gián đoạn hạ tầng không đưa giao dịch về vạch xuất phát. Quy trình tiếp tục giữa bước với lịch sử còn nguyên.
- Tự thử lại
- Một hãng dữ liệu tín dụng quá thời gian chờ sẽ được thử lại theo giãn cách. Người chưa phản hồi sẽ được nhắc. Cả hai đều không cần ai để ý.
- Đồng hồ hiểu tuần làm việc của bạn
- Thời hạn tính theo giờ làm việc và ngày lễ từng khu vực, nên một lần chuyển giao chiều thứ Sáu không bị quá hạn vào sáng thứ Bảy.
- Lịch sử phát lại được
- Mọi thay đổi trạng thái đều được ghi. Một giao dịch bị tắc có thể xem lại từng bước, thay vì phải phỏng đoán.
- Đã gửi yêu cầu
- Đang chờ khách, ngày thứ 3
- Đã gửi nhắc
- Đã nhận chứng từ
- Đã tiếp tục thẩm định
Chứng cứ và quyết định
Chứng từ có vòng đời, không chỉ có thư mục.
Một kho tài liệu chỉ cho biết tệp có tồn tại. Nó không cho biết đã có ai kiểm tra chưa, còn hiệu lực không, hay vì nó mà quyết định điều gì. Ở đây mỗi chứng từ đi qua một vòng đời rõ ràng, và quyết định dựa trên nó được đóng dấu vào hồ sơ.
-
Cần có
Quy trình xác định giao dịch này cần nó, và ai phải cung cấp.
-
Đã tải lên
Nhận từ cổng khách hàng, email hoặc một tích hợp.
-
Đã đọc
Các trường được trích xuất tự động và đối chiếu với các chứng từ khác.
-
Đã thẩm định
Một người xác nhận hoặc sửa kết quả trích xuất, kèm lý do được ghi lại.
-
Đã phê duyệt
Được chấp nhận, kèm thời hạn hiệu lực. Thông tin tín dụng hết hiệu lực theo lịch.
Quyết định là 'tại thời điểm đó', không chỉ là 'hiện tại'
Khi một chuyên viên thông qua một đối tác hay một quốc gia, hồ sơ giữ lại điều họ đã quyết, vào lúc nào, dựa trên chứng cứ nào, chứ không chỉ trạng thái hôm nay. Khác biệt đó quyết định một hệ thống có thể được kiểm toán, hay chỉ có thể xin lỗi.
Tích hợp
Hào phòng thủ chẳng hào nhoáng.
Mỗi lần kiểm tra bên ngoài là một dự án nhỏ, khô khan, kéo dài nhiều tuần: xác thực riêng, giới hạn tần suất, ánh xạ dữ liệu và những đặc thù riêng của từng quốc gia. Tất cả đã được làm xong, và chạy trong cùng quy trình với mọi thứ khác, nên một lần kiểm tra thất bại chỉ là một bước được thử lại, không phải một quả bóng bị rơi.
- 01 Dữ liệu tín dụng và doanh nghiệp
- Cơ quan đăng ký doanh nghiệp và hãng dữ liệu tín dụng, với thời hạn hiệu lực báo cáo do quy trình bắt buộc.
- 02 AI đọc chứng từ
- Trích xuất và đối chiếu hóa đơn, vận đơn, đơn đặt hàng và hồ sơ vận chuyển.
- 03 Sàng lọc
- Kiểm tra cấm vận và cá nhân có ảnh hưởng chính trị qua một nhà cung cấp sàng lọc chuyên biệt, khi tiếp nhận và theo lịch sau đó.
- 04 Chứng từ đầu ra
- Bản điều khoản và hợp đồng được tạo từ mẫu, với vị trí ký đặt tự động.
- 05 Ký điện tử
- Yêu cầu ký được gửi và theo dõi, việc hoàn tất báo ngược lại vào quy trình.
- 06 Dùng thông tin xác thực của bạn
- Chạy bất kỳ tích hợp nào bằng hợp đồng và khóa của riêng bạn thay vì của chúng tôi, theo từng tenant.
Tenant và thương hiệu
Thương hiệu của bạn, khách của bạn, đường ray của chúng tôi.
Multi-tenancy ở đây nghĩa là cô lập trong cơ sở dữ liệu, không phải một bộ lọc trong ứng dụng. Một truy vấn quên giới hạn phạm vi sẽ trả về rỗng, chứ không phải danh mục của người khác.
- 01 Cô lập ở mức dòng
- Do chính cơ sở dữ liệu bắt buộc theo từng tenant và từng công ty, ở bên dưới ứng dụng.
- 02 Vai trò và gói quyền
- Quyền được nhóm thành gói và gán theo vai trò, nên vận hành, tín dụng, khách hàng và bên cấp vốn chỉ thấy phần của mình.
- 03 Thương hiệu và tên miền của bạn
- Logo, dải màu và tên miền theo từng tenant, trên một cổng khách hàng mà khách của bạn nhận ra là của bạn.
- 04 Chỉ vào bằng lời mời
- Nhân viên đăng nhập bằng mật khẩu hoặc passkey, người dùng khách hàng bằng liên kết email, và khách hàng doanh nghiệp qua nhà cung cấp định danh của chính họ.
Kiểm toán
Khi có người hỏi tháng Ba đã xảy ra chuyện gì.
Với một bên cho vay chịu quản lý, dấu vết kiểm toán không phải báo cáo, nó là sản phẩm. Mỗi bước của quy trình được ghi lại ngay khi chạy và mỗi quyết định được đóng dấu lên chính hồ sơ của nó, thay vì dựng lại về sau từ những gì cơ sở dữ liệu còn giữ hôm nay.
- 01 Ai đã phê duyệt điều gì, vào lúc nào, và với lý do gì
- 02 Quyết định dựa trên chứng từ hay lần kiểm tra nào
- 03 Mọi thay đổi trạng thái quy trình đều được ghi lại và phát lại được, từng bước một
- 04 Bản xuất mà người kiểm tra đọc được không cần ai giải thích
Bước tiếp theo
Xem nó chạy trên quy trình của bạn.
Cách nhanh nhất để đánh giá là mang đến một tình huống tiếp nhận của chính bạn, ca khó nhất, và xem nó được dựng thành một hành trình. Bốn mươi lăm phút, không slide.
- Đi qua quy trình của bạn, không phải bản demo dựng sẵn
- Trả lời thẳng về những gì chưa được xây
- Vài tuần là chương trình chạy, không phải hai năm tự xây